Prima di confermare l'apertura di un conto Tot procediamo sempre con una serie di verifiche standard attraverso la lettura di valutazioni su database pubblici e privati, al fine di poter processare la pratica nel modo più efficace e più rapido possibile.

Le verifiche sono necessarie per l'apertura di un conto aziendale per diverse ragioni, principalmente per garantire la conformità alle normative in materia di antiriciclaggio e antiterrorismo. Tot, così come altre banche e istituti finanziari, è tenuta per legge a verificare l'identità e la fonte dei fondi dei propri clienti.

Tot può, inoltre, richiedere informazioni sulle attività intrapresa dall'azienda stessa per determinare il livello di rischio associato alla sua operatività. Questo è per garantire che, in caso di problemi, i fondi di tutti gli altri clienti siano salvaguardati e al sicuro.

Infine, le verifiche sono anche necessarie per garantire la sicurezza del tuo account. Tot non solo vuole essere sicura che l'azienda esista e sia effettivamente legittima, ma anche impedire ad individui o entità terze di utilizzare il tuo account e la tua identità per scopi fraudolenti o illegali.